Tweets de @lmpduquaire

Expertise

L'expertise de LMP DUQUAIRE CONSEIL est basée sur l'analyse de votre situation patrimoniale telle qu'elle est menée en face à face lors d'un premier rendez-vous. Si cela relève de son périmètre d'intervention, le cabinet vous propose ensuite une Lettre de mission, soumise à honoraires, qui débouche sur la remise d'un rapport de mission. Le rapport de mission peut porter sur plusieurs points qui peuvent être organisés en stratégie cohérente, et préconise des solutions sélectionnées adaptées à votre situation et à vos objectifs. A l'issue de la mission, le Cabinet vous propose un accompagnement dans l'exécution opérationnelle des solutions retenues. Et ce afin de vous permettre de répondre totalement et concrètement à des problématiques patrimoniales telles que : disposer de revenus complémentaires pour la retraite, constituer du capital et ou du rendement, alléger la fiscalité, épargner pour les projets personnels et ou pour les études des enfants, être accompagné aux moments clés de la vie de votre entreprise, pour la création, une reprise ou une transmission, réorganiser la détention de mon patrimoine.

Depuis plus de 10 ans, chaque conseiller patrimonial expert en gestion de patrimoine du Cabinet LMP DUQUAIRE CONSEIL suit un processus invariablement destiné à vous accompagner au mieux de vos exigences, en élaborant avec vous des stratégies sur-mesure en tenant compte du contexte.

Le processus de gestion de patrimoine suivi par LMP DUQUAIRE CONSEIL

Le point de départ consiste toujours à conduire une analyse patrimoniale avec vous, à l'effet d'aborder les cinq piliers de la gestion de patrimoine: civil, matrimonial, fiscal, immobilier et financier. Elle vise à identifier vos objectifs et vos moyens et s'attache à tenir compte de votre expérience. Les aspects personnels et professionnels sont mêlés parce que notre approche est globale.

Lorsqu'une lettre de mission nous est confiée, viennent alors les préconisations de solutions sélectionnées en rapport avec la situation et les objectifs de chacun. Ces préconisations sont subordonnées à une approche globale, c'est-à-dire stratégique, de votre patrimoine. Elles s'appuient sur des solutions triées suivant leur degré de risque, de sorte que chaque client est informé des tenants et aboutissants avant de s'engager. Lors de cette étape vous disposez de modalités écrites - le rapport de mission - avant de passer à l'exécution opérationnelle : propositions d'investissements immobiliers ou financiers, bilan retraite, protection sociale du dirigeant, prévoyance, schéma d'organisation avec holding qui peuvent être corrélées suivant la complexité de votre situation.

Enfin vient l'étape de l'exécution opérationnelle qui permet à chaque client d'être accompagné lors de l'intégration dans son patrimoine d'un nouvel élément particulier ou lors de la mise en oeuvre progressive d'une stratégie plus gobale. Cette étape est celle du suivi personnalisé. Elle peut prendre plusieurs mois et suit un échéancier qui résulte du rapport de mission.

La sélection des solutions vient après coup

La sélection des solutions comme par exemple les actifs immobiliers d'investissement, l'allocation d'instruments financiers, les contrats bancaires de prêt, les contrats d'assurance de prévoyance, les schémas juridiques d'organisation patrimoniale, s'effectue donc toujours après coup. Cette sélection est subordonnée à vos objectifs, qui sont premiers et qui gouvernent, et de telle sorte que, lors de leur présentation, l'investisseur se trouvera en mesure de comparer entre plusieurs offres.

Défiscalisation, un souci permanent mais pas une obsession

La loi évolue, les opportunités aussi. Nos conseils visent bien entendu à optimiser vos investissements d'un point de vue général, ce qui inclut en conséquence le point de vue fiscal. De loi de programmation en loi de programmation, de législature en législature, nous veillons à ce que les solutions préconisées dans la gestion de votre patrimoine tiennent compte des avantages fiscaux ou de la défiscalisation mis en oeuvre dans tel ou tel secteur par le gouvernement, ceci afin de vous permettre de prendre les bonnes décisions au bon moment. Cependant, notre approche est toujours centrée sur vos objectifs et nos critères d'évaluation.

L'expertise LMP DUQUAIRE CONSEIL est particulièrement attentive aux facteurs humains qui gouvernent les décisions importantes de votre vie personnelle et professionnelle, comme elle se doit de veiller à la plus grande transparence possible sur le risque des solutions sélectionnées, et de prendre en compte l'environnement législatif, fiscal et financier.

Cette expertise nous permet d'être au service de vos objectifs dans la durée.

Une question ? Un conseil ? N'hésitez pas à nous contacter par téléphone ou bien via le formulaire en cliquant sur le bouton : Contactez-nous