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Retraité

Vous avez été en pleine activité et vous retrouvez aujourd’hui en position de stratège : les objectifs patrimoniaux sont devenus votre priorité. Et vous débordez d’énergie pour organiser vos affaires en toute sérénité.

Un conseiller patrimonial à votre écoute

L’acquisition de votre résidence principale est une vieille histoire, ou bien vous êtes sur le point de vous faire très plaisir, ou bien encore vous avez choisi la mobilité, depuis toujours.

Votre patrimoine s’est donc constitué au fil des ans sur des actifs classiques, financiers et immobiliers. Certaines solutions vous ont déçu, d’autres réussi. Vous avez connu des succès mais aussi des difficultés. Et l’environnement a tellement changé que vous ressentez le besoin de faire un point d’ensemble avec un conseiller-expert généraliste, expérimenté à jour des dernières évolutions réglementaires.

Vous cherchez un conseiller patrimonial expert capable d’écouter et de vous orienter à l’aune des nouvelles lois (beaucoup de choses ont changé en 2018), vers une stratégie patrimoniale répondant à l’évolution de vos besoins : vous protéger ainsi que votre conjoint, protéger votre patrimoine, vous garantir des revenus, organiser la transmission du patrimoine immobilier qui vous tient à cœur, favoriser vos enfants et/ou petits-enfants tout en vous assurant d’une bonne préservation de vos capitaux.

Et au milieu de tout ça, une certaine pression fiscale continue d’exercer un attrait pour des stratégies d’optimisation, la réduction des abattements, les droits de mutation relevés, la hausse graduelle des prélèvements sociaux sur tous les revenus, y compris les pension de retraite, les difficultés pour vous servir une rente, sans parler de l’impôt sur le revenu ou de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Le cabinet LMP DUQUAIRE CONSEIL vous propose une analyse patrimoniale avec l’un de nos conseiller-experts, suivant une approche globale qui vous permettra de déterminer la stratégie la plus adaptée à vore situation et vos objectifs. Surtout, vous recherchez un cabinet capable de mettre en œuvre les solutions préconisées.

Une retraite heureuse, c'est une retraite préparée!

Les doutes qui pesaient sur les régimes de retraite sont devenus des certitudes, la perspective de pensions en baisse créent un fossé avec les derniers salaires perçus. Voilà quelques raisons de bien préparer sa retraite avant que celle-ci ne débute, ou de sensibiliser les jeunes générations actives.

Au-delà du constat selon lequel les Français n'épargneraient pas assez pour leur retraite, il est important d'anticiper et, si possible, de s'y prendre le plus tôt possible pour lisser l'effort d'épargne sur le plus grand nombre d'années et le rendre ainsi indolore. L'épargne retraite ne s'improvise pas, elle est plus douce quand on l'anticipe jeune.

Que vous soyez salarié ou travailleur d'un régime non-salarié (TNS), des solutions existent, multiples, pour épargner tout en bénéficiant de déductions fiscales diverses et variées. Et augmenter vos revenus futurs issus des régimes de base et complémentaires (la retraite), avec des revenus issus de placements par capitalisation (PERP, PREFON, MADELIN, ARTICLE 83, PERCO), sans oublier les revenus issus de l'immobilier de rendement (revenus fonciers ou revenus BIC - LMNP).

Que veulent les retraités seniors ?

La plupart des retraités que vous êtes déjà ou que vous serez bientôt recherchent un conseiller-expert de confiance, pour réfléchir ensemble à la réorganisation de votre patrimoine non seulement pour commencer transmettre, mais d'abord pour vous assurer de capitaux disponibles et de revenus réguliers le moins fiscalisé possible.

A cet effet les solutions d'investissement les plus appréciées par nos clients retraités sont les suivantes:

_ prévoyance pour les droits de succession

_ assurance vie 100% dématérialisée avec rachats partiels programmés

_ immobilier géré en LMNP avec amortissement pour ne plus subir la gestion locative, disposer de revenus nets plus élevés

_ en LMNP les retraités investissement volontiers en résidences services senior et aussi en EHPAD, pour le rendement, parce qu'ils comprennent les besoins du marché, et qu'ils disposent dans certains cas de facilités pour occuper ce type de bien

_ scpi pour le rendement, l'absence de gestion et la facilité de mise en oeuvre

_ opci en location meublée pour des revenus moins fiscalisés et une liquidité plus grande

 

Les conseiller-experts de LMP DUQUAIRE CONSEIL sont à votre disposition sur demande en remplissant le formulaire de contact.

 

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